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Date 2021/01/24 16:46:00
Name 비타에듀
출처 위키
Subject [기타] 인덱스펀드의 아버지 존 보글의 투자원칙.TXT
1.도넛보다는 베이글을 먹어라 - 이 말의 뜻은 도넛과 같이 달콤한 단기 투자보다는 맛은 없지만 영양분은 풍부한 정석투자 같은 베이글을 선호하라는 뜻이다.


2. 펀드는 낮은 수수료, 낮은 회전율을 갖춰야 한다. 연 수수료가 주식펀드는 0.75%보다 낮아야 하며 채권펀드는 0.5%보다 낮아야 한다.


3.액티브 펀드에 투자하는 것은 바보같은 일이며, 액티브 펀드가 시장보다 높은 수익률을 장기간 기록할 거라고 생각하는 것도 바보같은 일이다.



4. 수많은 종목으로 포트폴리오를 구성해서 개별 종목의 리스크를 완전히 제거하고 오직 시장 리스크만을 남겨 놓아야 한다.



5. 오늘 뜨거운 종목이 내일도 뜨거운 경우는 거의 없다. 장기적으로 주식시장은 내재 가치에 회귀한다. 군중을 따라가지 마라.


6. 시간은 투자자의 친구이지만 충동은 적이다.


7. 우연히 높은 수익률을 거둘 수는 있다. 하지만 1년에 10% 이상의 수익률을 기대해서는 안된다. 역사적으로 연평균 수익률이 10%를 넘는 경우는 거의 없기 때문이다.


8. 20%의 손실을 감내할 수 없다면 주식에 투자해서는 안된다.


9. 주식은 배당이 있고 채권은 이자가 있지만 통화, 원자재는 그런 것이 없으므로 반드시 투기적인 매매가 발생하게 된다. 통화, 원자재 투자는 일반 투자자가 아닌 전문 트레이더만 접근하는 것이 좋다.


10. 인덱스 펀드에 투자하겠다면 전체 시장에 투자하는 펀드를 사야지 개도국, 업종, 원자재 또는 레버리지나 인버스 펀드에 투자해서는 안된다.


11. ETF는 투자자가 잦은 매매를 하도록 유혹한다는 단점이 있다


-------

10번...
섹터, 신흥국,레버리지,인버스,원자재 인덱스는 권하지않는군요 ㅠ
섹터,원자재 ETF있는데 ㅠㅠ

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사비알론소
21/01/24 16:49
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흠 신흥국 etf는 유명하신 분들도 많이 하시던데 이분은 다른생각이신가보네요
아케이드
21/01/24 16:54
수정 아이콘
보수적이고 안정적인 투자를 권장하는 것 같네요
신흥국 펀드가 일반적으로 고수익을 보장하지만, 정말 재수없으면 한방에 나락으로 가는 수가 있어서 말이죠
21/01/24 16:51
수정 아이콘
인덱스 투자하면 마음은 편하니 좋긴합니다. 동료가 테슬라 사서 10배 오르는 걸 보고 개별주 투자를 해야하나 혹하긴 했습니다만...아마 전 샀어도 쫄보라 소액으로 조금만 사서 별 의미 없을 거 같아서 일단은 인덱스로만 하고 있네요
아케이드
21/01/24 16:53
수정 아이콘
요약 : s&p500을 사라
셀트리온
21/01/25 13:44
수정 아이콘
그죠 결국 미국 지수 펀드 사라는 얘기..
Faker Senpai
21/01/24 16:56
수정 아이콘
엥 ETF는 반대 아닌가요? 개별주에 비해 적게 거래하게되던데...
비타에듀
21/01/24 16:59
수정 아이콘
인덱스펀드를 주식처럼 실시간으로 사고팔수있는게 ETF라서 그런듯요
Faker Senpai
21/01/24 16:59
수정 아이콘
아 그런의미군요...
닉네임을바꾸다
21/01/24 17:01
수정 아이콘
(수정됨) 우리나라 코스피중 거래량 상위에...그 곱버스가 있는걸 생각하면...
피쟐러
21/01/24 16:56
수정 아이콘
대 인플레시대에 원자재는 필수 아닙니까
Dear Again
21/01/24 16:56
수정 아이콘
뭐 하나 놓칠게 없네요...
피쟐러
21/01/24 16:57
수정 아이콘
9번중에 통화투자하지 말라는건 미국인의 위엄이네요
아시아 변두리 국민은 달러가 포트에 있어야... ㅠㅠ
아케이드
21/01/24 16:58
수정 아이콘
그쵸 크크 우리는 리스크 헷지를 위해서라도 달러를 보유하는게 좋은데 말이죠
치카치카
21/01/24 17:01
수정 아이콘
인버스가 그렇게 안좋은 건 이유가 뭘까요?

저도 직관적으로 인버스-투자할만큼 하방이라 생각하면 인버스 구매보다는 현금화가 더 좋다고는 생각하는데 딱히 논리적으로 왜그럴까 설명은 못하겠어요.

확률적으로 주식은 장기적으로 상방이 가능성이 더 높기 때문일까요
아케이드
21/01/24 17:03
수정 아이콘
말씀대로라고 생각합니다.
주식은 현물이고 현물은 인플레이션에 따라 장기적으로 우상향한다는 건 거의 원론이라서
거기에 반발하는 인버스는 잃을 확률이 더 큰 거죠
물론 특수한 상황에서는 고수익을 올릴수 있지만 일반 투자자들이 그런 수익을 좇는 경우 실패율이 높기도 하구요
닉네임을바꾸다
21/01/24 17:05
수정 아이콘
얌전히 인버스면 다행인데 레버리지같은가 붙으먼...흠...크크
피쟐러
21/01/24 17:06
수정 아이콘
현금화는 시장에 대한 중립이고
인버스는 하락에 배팅인거죠

말씀하신대로 주식은 장기적으로 상방이니 인버스 '투자'는 권하지 않는 것 같습니다
호랑이기운이쑥쑥
21/01/24 17:07
수정 아이콘
일방적인 하락장이 아니라 횡보하며 떨어지면 곱버스만되도 엄청 손해봅니다
21/01/24 17:10
수정 아이콘
투자가 아니라 홀짝..
김유라
21/01/24 17:21
수정 아이콘
(수정됨) 인버스로 수익내려면 정확히 증시 꼭대기에서 사서 바닥에 털고 나와야하는데 이게 말만 쉽죠.

그리고... 인버스를 적립식으로 투자하는 사람들도 있던데 진짜 잘못하면 답없습니다. 그러다가 열차 잘못 출발하면 인버스에 몇 년을 물려있어야해요. 남들 호황장에 취해서 돈 잔뜩 벌 동안 어줍잖게 역발상 투자해서 이도 저도 못하는 겁니다.


당장 코스피 3000 되자마자 하락 출발한다면서 인버스, 곱버스 태운 사람들 엄청 많은데 그 사람들 중에 수익낸 사람 아무도 없습니다. 증시가 3200까지 올랐다가 3000 톡 치고 다시 바로 반등했거든요. 저기서 수익내려면? 3200에 정확히 인버스 다 밀어넣은 다음에 3000에 털고 나와야 합니다. 이게 '예측 가능한' 범위라면 그냥 로또 번호를 맞춰서 1등하는게 낫죠.
부질없는닉네임
21/01/24 17:41
수정 아이콘
코스피 기준 인버스는 삼전,하이닉스,현대차,네이버,카카오,셀트리온과 다이다이를 뜨는 거라고 생각하시면 됩니다. 단기전이라면 모를까, 장기전에서 쟤들을 이기기가 쉽지는 않겠죠.
취준공룡죠르디
21/01/24 17:16
수정 아이콘
20년 잘 한 점) 원자재 안 함
김유라
21/01/24 17:16
수정 아이콘
저 말대로면 결국 S&P500 사란거죠 크크크크
저도 연금저축펀드, IRP 전부 나스닥100 이랑 S&P500 이긴 합니다 (+소량의 금과 VN30)
21/01/24 17:23
수정 아이콘
보글신 찬양
21/01/24 17:31
수정 아이콘
베이글 존맛인데?
네버로드
21/01/24 17:34
수정 아이콘
솔직히 저런 식으로 투자할거면 왜 펀드나 etf에 투자해야 하는지도 모르겠습니다. 괜히 수수료나 뜯기고.. 그냥 각 섹터별로 대표주 가지고 본인이 포트폴리오 구성해서 바이앤 홀드 하면 낫지 않나 싶은데
whoknows
21/01/24 17:38
수정 아이콘
시장리스크 제외하고 다 지우도록 포트폴리오 짠 다음에 일정분기마다 그 짓을 다시 하는게 수수료가 더 나올것 같아요.
나일레나일레
21/01/24 17:49
수정 아이콘
시간도 돈이니까요.
말씀하신대로 자기가 기계적으로 추종할 수 있지만 그러기엔 시간과 노력이 듭니다.
싶어요싶어요
21/01/24 18:10
수정 아이콘
말씀하신게 그렇게 쉽게 수익률나면 액티브 펀드가 망할리가 없죠 크크
닉네임을바꾸다
21/01/24 18:52
수정 아이콘
그걸 개인이 하는게 쉬우면 그걸로 밥벌어먹고 산다는 애들정도면 꼴아박을 일이 없어야하는데 현실은 안그렇죠...
셀트리온
21/01/25 13:46
수정 아이콘
그렇게 하지 말라는 게 저 책 얘기라... (본인이 생각하는) 섹터별 대표주 = 액티브
Bukayo Saka_7
21/01/24 17:57
수정 아이콘
도넛보단 베이글녀...메모
피쟐러
21/01/24 18:10
수정 아이콘
메모 안해도 이미 앎...
21/01/24 18:02
수정 아이콘
저도 지수주총 eft가 대부분이긴 하지만 액티브펀드인 arkk 캐시우드 눈나는 못잃습니다.
눈나...
싶어요싶어요
21/01/24 18:10
수정 아이콘
8910빼곤 다 맞는말이네요
무색취
21/01/24 20:01
수정 아이콘
소위 대가라는 사람들의 말을 지금 적용하기에는 조금 무리가 있을 것 같네요
삶은 고해
21/01/24 20:29
수정 아이콘
요즘이야 지수가 떡상해서 그렇다 치지만

얼마전까지만해도 10년넘게 박스피였는데 지수추종만하면 못벌죠 미국장에서나 통할 소리죠
이른취침
21/01/24 20:49
수정 아이콘
개별주식 사던 대부분의 개미들은 공매도에 당하고 마이너스...
셀트리온
21/01/25 13:47
수정 아이콘
그렇죠 결국 미국 책은 미국에서 통하는 법.. Insight를 줄 수는 있지만.. 워렌 버핏도 코스닥 투자로 시작했으면 한 달만에 한강 갔다 울며 내려와서 배달알바로 다시 돈 모았을 거란 얘기가 있죠..
21/01/24 21:28
수정 아이콘
9번은
배당 없는 주식은 주식으로 취급하면 안된다는 거군요 크
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